31.03.2023 11:06
Аналитика.
Просмотров всего: 10564; сегодня: 3.

Объемы подозрительных операций в банковском секторе сократились на 5%

Объемы подозрительных операций в банковском секторе сократились на 5%

В 2022 году объемы подозрительных операций с признаками вывода денежных средств за рубеж в условиях вводившихся в течение года санкционных ограничений сложились на минимальном за весь период мониторинга уровне — 36 млрд рублей, снизившись на 16% по сравнению с 2021 годом (43 млрд рублей). Указанное сокращение обеспечено преимущественно за счет уменьшения в 1,6 раза объемов подозрительных авансовых платежей за импортируемые товары.

Объемы подозрительных наличных операций во всех секторах экономики в 2022 году сохранились на уровне предыдущего года.

Объемы обналичивания денежных средств в банковском секторе оказались чуть выше, чем в 2021 году, и составили 64 млрд рублей. При этом в структуре обналичивания зафиксировано существенное снижение (в 2,5 раза) объемов подозрительных операций по исполнительным документам на фоне роста объемов обналичивания по банковским картам и счетам физических лиц и индивидуальных предпринимателей (почти в 2 раза).

Обналичивание денежных средств вне банковского сектора (транзитные операции повышенного риска, направленные на безналичную компенсацию наличной выручки, «продаваемой» третьим лицам торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами) сократилось за прошедший год на 5% — до 29 млрд рублей.

При этом во втором полугодии 2022 года по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года объемы подозрительных наличных операций во всех секторах экономики сократились на 7%, чему, по оценкам Банка России, способствовало внедрение с 01.07.2022 Банком России Платформы «Знай своего клиента» (ЗСК).

Основной спрос на теневые финансовые услуги в 2022 году, как и в предыдущем периоде, формировался в строительном секторе (43%), торговле (26%) и секторе услуг (19%).

Структура подозрительных операций в банковском секторе.

Вывод денежных средств за рубеж (млрд рублей):

- авансирование импорта товаров – 17;

- импорт товаров через страны Таможенного союза – 13;

- переводы по сделкам с услугами – 4;

- иные схем – 3.

Вывод денежных средств за рубеж (%):

- авансирование импорта товаров – 48;

- импорт товаров через страны Таможенного союза – 38;

- переводы по сделкам с услугами – 11;

- иные схем – 7.

Обналичивание денежных средств (млрд рублей):

- выдачи физическим лицам – 37;

- выдачи юридическим лицам – 17;

- выдачи индивидуальным предпринимателя – 9.

Обналичивание денежных средств (%):

- выдачи физическим лицам – 59;

- выдачи юридическим лицам – 26;

- выдачи индивидуальным предпринимателя – 15.

Транзитные операции повышенного риска (%):

- обналичивание денежных средств – 41;

- операции, способствующие уклонению от уплаты налогов в секторе закупки и обращения металлолома, лома драгоценных металлов и камней – 27;

- продажа наличной выручки торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами – 21;

- вывод денежных средств за рубеж – 11.

Секторы экономики, формировавшие спрос на теневые финансовые услуги (%):

- строительство – 43;

- торговля – 26;

- услуги – 19;

- производство – 11;

- прочее – 1.

Подготовлено Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля.


Ньюсмейкер: Национальное деловое партнерство "Альянс Медиа" — 12064 публикации
Сайт: cbr.ru/press/event/?id=14673
Поделиться:

Интересно:

Защитить самое ценное: История страхования в России
18.12.2024 13:22 Аналитика
Защитить самое ценное: История страхования в России
С давних времен человек стремится перехитрить свою судьбу. Люди желают знать, что будет, чтобы вовремя подготовиться к возможным перипетиям и обезопасить свое будущее. Вот только карты и гадалки в этом вопросе бессильны, куда надежнее справиться с рисками помогают...
Московская молодежь вернулась из первой антарктической экспедиции
17.12.2024 13:18 Новости
Московская молодежь вернулась из первой антарктической экспедиции
Завершилась Московская молодежная антарктическая экспедиция. В ней приняли участие 13 школьников и студентов колледжей. Об этом рассказала Анастасия Ракова, заместитель Мэра Москвы по вопросам социального развития. «Вот и подошел к концу первый поход юных...
Путешествие по монетным дворам России
17.12.2024 09:44 Аналитика
Путешествие по монетным дворам России
В современной России действуют лишь два монетных двора — Московский и Санкт-Петербургский. Однако так было не всегда. Древние княжества, каждое со своей столицей, на протяжении многих десятилетий чеканили собственные деньги. Первый российский стандарт для монет...
Состоялся очередной показ бренда Misha’Le
17.12.2024 00:21 Мероприятия
Состоялся очередной показ бренда Misha’Le
14 декабря 2024 года в Москве на ВДНХ в рамках «Праздника фантазии» состоялись организованные проектом «Московское долголетие» дизайнерские показы модной одежды, где бренд Misha’Le дизайнера Елены Мишаковой представил свою новую коллекцию «Русский триколор». Коллекция подчёркивает российскую...
Тульская наступательная операция 1941 года
15.12.2024 09:03 Аналитика
Тульская наступательная операция 1941 года
В декабре 1941 года завершилась Тульская наступательная операция, в результате которой была ликвидирована угроза окружения Москвы с юга. Бои за Тулу стали важной частью битвы за Москву, начавшейся 30 сентября 1941 г. В рамках операции вермахата «Тайфун» планировалось окружить советскую столицу...