Аналитика (1794)

В соответствии с проведенным исследованием Национального бюро кредитных историй (НБКИ), размер рекомендованного семейного дохода, «комфортного» для обслуживания ипотечного кредита, снизился по сравнению с 2014 годом на 2,8% (или на 2,2 тыс. руб.) и составил 73,1 тыс. руб. В 2014 году данный показатель находился на уровне 75,3 тыс. руб.. Таким образом, можно сделать вывод о том, что в настоящее время российскому заемщику (его семье) требуется несколько меньший размер доходов для «комфортного» обслуживания среднего ипотечного кредита, чем в «докризисный» период. Показатель рекомендованного семейного дохода является индикатором доступности ипотечного кредитования для населения и фиксирует предельное отношение ежемесячных платежей семьи (домохозяйства) по ипотеке к ее ежемесячным доходам. Рассчитанный НБКИ показатель исходит из того, что относительно «комфортным» для заемщика является...

По данным 4000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в 2016 году просроченная задолженность свыше 30 дней по автокредитам выросла на 6,7% (или на 6,5 млрд. руб.) и по состоянию на 01.01.2017 года достигла 102,4 млрд. руб. (на 01.01.2016г. – 95,9 млрд. руб.). При этом общий объем действующих автокредитов на 1 января 2017 года составил 1,02 трлн. руб., сократившись за год на 6,5% (или 70 млрд. руб.) (на 01.01.2016г. – 1,09 трлн. руб.). Таким образом, доля просрочки в этом сегменте розничного кредитования к общему объему портфеля автокредитов на начало текущего года составила 10,1%, увеличившись за год на 1,3 процентного пункта (на 01.01.2016г. – 8,8%). Самая высокая динамика роста доли просроченной задолженности к общему объему действующих автокредитов отмечена в Республике Алтай (+7,8 п.п.), Ненецком АО (+7,6 п.п.) и Тверской области (+6,1 п.п.). В...

Прогноз на неделю: Открытие на минорной ноте. Влияние единственного позитивного фактора, а именно признаков потепления в отношениях США и России, будет сглаженным. На выходных Путин и Трамп договорились о сотрудничестве в борьбе с ИГИЛ в Сирии, а американский президент назвал первый официальный разговор с российским лидером важным шагом в улучшении отношений между двух стран. Тем не менее спорный указ Дональда Трампа об иммиграционном запрете для мусульман, а также неоднозначная политика приоритета внутренних интересов США в ее торговой части вызывает раздражение у мировых лидеров и может стать тестом на доверие рынка планам нового президента США. Кроме того, цены на нефть Brent снижаются на фоне опасений относительно перенасыщения рынка. Нервозность инвесторов может вызвать заседание ФРС 1 февраля: ранее представители регулятора заявляли о планах проведения 2-3 повышений ставки в год...

НБКИ: в 4 квартале 2016 года доля использованных заемщиками лимитов по кредитным картам существенно выросла и впервые приблизилась к 70%. При этом средний размер лимита по кредитным картам в 2016 году снизился на 15,1% и составил 47,3 тыс. руб. По данным 4000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в 4 квартале 2016 года доля использованных заемщиками лимитов по кредитным картам (доля утилизации) достигла 68,6% (рост на 8,1 процентных пунктов по сравнению с 3 кварталом 2016 года). При этом самый высокий рост доли утилизации по лимитам кредитных карт за год отмечен в Камчатском крае (на 40,9%), а также в Курской и Белгородской областях (на 36,3% и на 34,4% соответственно), а наибольшее снижение - в Республике Калмыкия (-15,4%), Республике Алтай (-13,5%) и Республике Карачаево-Черкессия (-13,0%). Вместе с тем, если говорить о среднем размере лимита...

В розничном филиале банка ВТБ в Курске обслуживается более 2 тыс. индивидуальных предпринимателей и предприятий малого бизнеса. В октябре-декабре прошедшего года было оформлено 223 новых расчетных счета, что в 5,5 раза больше аналогичного показателя 2015 года. В целом за прошедший год было открыто 488 счетов. IV квартал 2016 года стал показательным и для других направлений работы филиала с малым бизнесом. В этот период субъектам данной категории было оформлено кредитов на сумму более 100 млн. рублей, что составляет 43% от годового объема выдач и 195% от планового показателя квартала. Объем привлеченных средств на счетах компаний малого бизнеса, открытых в розничном филиале банка ВТБ в Курске, увеличился в этот период на 157 млн. рублей и на конец года составил более 570 млн. рублей. «В последнее время мы отмечаем, что современные предприниматели при выборе финансового учреждения все...

Алексей Малиновский, глава Mastercard в России, Казахстане, Беларуси и Армении, рассказал в пространстве Business Lounge о том, как бесконтактные технологии меняют рынок банковских услуг. Интервью состоялось на VIII Гайдаровском форуме. Эксперт прокомментировал обеспокоенность в связи с возможным вытеснением банковских карт бесконтактными платежными инструментами. По мнению Алексея Малиновского, в сфере банковских платежей действительно произошла локальная революция. Одной из главных причин представитель Mastercard называет прошлогоднюю адаптацию в России платформы токенизации – механизма, который позволяет обезопасить карточные платежи через телефон. Потребители получили широкий доступ к простой и безопасной технологии оплаты. «Это ведет к трансформации и платежного сектора, и тех банковских услуг, которые предоставляют банки», – заключил Алексей Малиновский. Вместе с тем эксперт не...

Настороженность инвесторов вчера сменилась аппетитом к риску на фоне роста цен на товарно-сырьевые активы. Последние продемонстрировали ралли в 2.5% после того как Трамп подписал указы о возобновлении строительства двух трубопроводов: Keystone XL и Dakota pipeline, проекты которых были заморожены администрацией Обамы. Фондовые рынки отреагировали ростом, ожидая дальнейших стимулов для экономики от нового правительства США. Нефть также была выше в то время как Иран заявил о том, что придерживается в январе зафиксированных ОПЕК ограничений на добычу нефти. Азиатские фондовые индексы продемонстрировали положительную динамику на утренней торговой сессии: японский Nikkei вырос на 1.43% на фоне Wall Street; гонконгский HSI был на 0.32% выше. Европейские индексы выросли, а британский FTSE завершил день без изменений. Верховный суд Великобритании постановил о необходимости парламентского...

При этом в 4 квартале 2016 года темпы выдачи автокредитов были еще выше – рост на 23,2% до 161,3 тысяч. Также существенно выросла в 2016 году доля «кредитных» автомобилей в структуре авторынка - до 44% (+7 процентных пунктов). По информации 4000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), по итогам 2016 года количество проданных в кредит автомобилей составило 552,4 тыс. единиц, увеличившись по сравнению с предыдущим годом на 13,8% (в 2015 году - 485,3 тыс. единиц). При этом в 4 квартале 2016 года темпы роста автокредитования были еще выше – на 23,2%, а количество «кредитных» авто составило 161,3 тыс. ед. (в 4 кв. 2015 года - 130,9 тыс. ед.). Также необходимо отметить, что согласно данным аналитического агентства «Автостат», объем рынка новых легковых автомобилей в 2016 году сократился на 4,1% по сравнению с предыдущим годом и составил 1 255,3 тыс...

Ипотечный банк «ДельтаКредит» проанализировал более 11,4 тыс. ипотечных кредитов на сумму 23,6 млрд рублей и выяснил, где любят селиться жители Северной столицы и как это соотносится с реальной стоимостью жилья в Санкт-Петербурге и Ленинградской области. Самые популярные направления для покупки в ипотеку Первичное жилье в ипотеку чаще всего оформляют (по суммарному числу сделок, совершенных в банке) в Невском районе, на втором месте – Московский район, на третьем – Выборгский. Вторичное жилье чаще всего оформляют в Выборгском районе, он со значительным отрывом опережает Невский и Приморский районы, которые находятся на втором и третьем месте. По совокупности первичного и вторичного жилья самым популярным также является Выборгский район. Реже всего жители Петербурга брали ипотеку (на первичном и вторичном рынке) в Курортном и Кронштадтском районах. В области с существенным отрывом...

Ипотечный банк «ДельтаКредит» проанализировал более 9 тыс. ипотечных кредитов на сумму более 103,2 млрд рублей и выяснил, где любят селиться москвичи и как это соотносится с реальной стоимостью жилья в Москве и Московской области. Самые популярные направления для покупки в ипотеку Первичное жилье в ипотеку чаще всего оформляют в районах между ТТК и МКАДом, реже всего – в центре до Бульварного кольца. Из направлений самым популярным является юг, наименее популярным – северо-восток. Для вторичного жилья актуально то же разделение по транспортным кольцам, но среди направлений клиенты предпочитают восток, а наименее привлекательным является северо-запад. Самыми популярными районами (по суммарному числу сделок, совершенных в банке) для покупки в ипотеку на первичном рынке являются Восточное Бирюлево и Люблино, на вторичном рынке – Дмитровский, Можайский. Наименее популярны для покупки в...

В декабре 2016 года количество выданных потребительских и «карточных» кредитов увеличилось по сравнению с декабрем 2015 года на 5,5% и 6,6% соответственно. При этом объемы выдачи данных видов необеспеченных кредитов в декабре 2016 года сократились: по потребкредитам - на 1,5% (или на 2,2 млрд. руб.), а в сегменте кредитных карт – на 12,8% (или на 3,1 млрд. руб.) По данным 4 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в декабре 2016 года количество выданных необеспеченных кредитов выросло по сравнению с декабрем 2015 года: кредиты на покупку потребительских товаров - на 5,5% (1295,7 тыс. ед.), а кредитные карты на 6,6% (459,6 тыс. ед.) . Наибольший рост выдачи потребкредитов в последний месяц 2016 года по сравнению с аналогичным периодом 2015 года был отмечен в Республике Ингушетия (+164,5%), Чеченской Республике (+49,7%) и в Приморском крае...

Кредитование физических лиц остается одним из приоритетных направлений деятельности Магаданского филиала. Кредитный розничный портфель за 2016 год вырос на 17% и превысил 1 млрд рублей. Наиболее востребованными продуктами среди жителей области являются ипотечные займы и потребительское кредитование. Их доли в структуре портфеля составляют более 45% и 30 % соответственно. , Объем средств клиентов за 2016 год составил порядка 3 млрд рублей и выросс начала года на 15%. Всего в Магаданском филиале открыто свыше 18 тысяч вкладов. Значительную долю в объёме привлеченных средств занимают депозиты «Пенсионный плюс»,и«Золотой». Также популярностью среди жителей Магаданской области пользуется вклад «До востребования». Количество выпущенных банковских карт за 2016 год составило около 1 000 штук, увеличившись более чем на 30% по сравнению с 2015 годом. Наиболее востребованными среди клиентов Банка...

Прогноз: Традиционно у нас три сценария по росту ипотечного рынка на следующий год – базовый (рост 7%), оптимистичный (рост 13%) и пессимистичный (отсутствие роста). Базовый прогноз в 7% исходит из тех реалий, которые сложились на рынке сейчас. С одной стороны, формируется отложенный покупательский спрос. Он связан с постепенным снижением цен на недвижимость и уменьшением ставок по ипотеке ввиду политики ЦБ, усиления конкуренции между банками и активизации рынка секъюритизации ипотеки. С другой стороны, в следующем году завершится программа господдержки, которая была основным драйвером в 2015-2016 году, а реальная покупательская способность населения не сможет обеспечить активный рост ипотеки при кредитовании на стандартных условиях банков. Минэкономразвития прогнозирует восстановление реальных доходов населения до уровня 2013 года лишь к 2021 году, ВВП по прогнозам выйдет в...

Самый «длинный» средний срок ипотечного кредита и самая высокая динамика роста данного показателя были отмечены в сегменте заемщиков до 25 лет – 16,1 лет (рост на 4,8%) По данным 4000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), средний срок ипотечного кредита в стране на 01.12.2016 года составил 14,74 лет, увеличившись на 2,5% (или на 4,4 месяца) по сравнению с аналогичным показателем начала года (14,38 лет на 01.01.2016г.). Стоит отметить, что самый «длинный» средний срок ипотечного кредита и самая высокая динамика его роста в 2016 году были отмечены в сегменте заемщиков в возрасте моложе 25 лет – 16,07 лет и 4,8% (или 8,8 месяцев). В свою очередь, худшая динамика среднего срока ипотечного кредита была продемонстрирована в сегменте заемщиков в возрасте старше 60 лет (-1,8% или на 1,9 месяца меньше, чем по состоянию на 01.01.2016г.). В этом же возрасте...

Рейтинговое агентство IBI-Rating объявило о подтверждении кредитного рейтинга ПАО «Сбербанк» на уровне uaAA+ с сохранением прогноза «в развитии». Агентство также подтвердило рейтинг надежности вкладов ПАО «Сбербанк» на уровне «5+» (Отличная Надежность). Согласно данным агентства, подтверждение кредитного рейтинга обусловлено высокими показателями платежеспособности и операционной эффективности банка, прочными рыночными позициями. Для обновления кредитного рейтинга использовалась финансовая отчетность банка за 2013-2015 гг. и 9 месяцев 2016 г., плановые показатели деятельности, внутренняя информация, предоставленная банком, а также информация из открытых источников, которую рейтинговое агентство считает достоверной. ПАО «Сбербанк» занимает 7 место по размеру активов среди украинских банков, обслуживает более 1 млн. физических лиц, свыше 31 тыс. клиентов малого и среднего бизнеса и 5...

Один из крупнейших игроков на рынке ипотеки, банк «ДельтаКредит», составил собственную «Книгу ипотечных рекордов», посчитав рекордные суммы, сроки, возраст заемщиков. Самая молодая заемщица «ДельтаКредит» оформила кредит в конце 2015 года. На тот момент ей было 20 лет. Cамая «опытная» заемщица на момент оформления кредита была в три раза старше. На тот момент ей было 63 года, а ее трудовой стаж составлял 45 лет. Она взяла ипотеку в конце 2014 года. Самый «семейный» заемщик взял кредит в начале 2016-го. На тот момент у него было шесть детей. Несовершеннолетние дети есть почти у половины ипотечных заемщиков. Ипотеку с наименьшей суммой банк выдал в 2015 году. Клиент взял в кредит 104 146 рублей. Максимальная сумма ипотеки в «ДельтаКредит» больше минимальной в 467 раз – 48 637 000 рублей. Минимальный срок погашения кредита в «ДельтаКредит» - полгода. За это время заемщик полностью...

Один из крупнейших финансовых маркетплейсов, «Банки.ру», представил рейтинг рублевой ипотеки на покупку квартиры на вторичном рынке в банках Москвы. Анализировались ставки по собственным кредитным программам банков при первоначальном взносе 15% от стоимости объекта и сроке кредита 15 лет. По программе «Готовое жилье» от «ДельтаКредит» ставка при заданных параметрах и выборе в качестве объекта ипотеки квартиры стоимостью 6,5 млн рублей составила 13,25% годовых. Программа вошла в десятку наиболее привлекательных. Напомним, что до конца декабря в банке действует новогодняя акция – ставка по всем ипотечным программам снижена на 0,25%. Также клиент может дополнительно понизить ставку на 0,5%, 1% или 1,5% годовых, если сразу внесет платеж в размере 1%, 2,5% или 4% от суммы кредита соответственно.

Текущая ситуация на мировом рынке нестабильна, и основная причина тому – политические и экономические изменения в США. Как выгодно использовать нынешнее положение дел? «Когда бы ни произошел крах финансовой системы, возврат к золоту восстановит порядок, доверие и процветание»- Дональд Хопп, автор книг об инвестировании и эксперт экономики. Впервые с начала года золото показывает заметную негативную динамику под воздействием укрепления доллара и слухов о грядущем повышении ставок Федерального Резерва в декабре, вероятность которого оценивается в 90%. Ужесточение денежно-кредитной политики и рост доходности казначейских облигаций также оказывают сильное давление на золото. Каковы цифры? Цена одной тройской унции золота на данным момент составляет 1169 долларов. На прошлой неделе цены колебались в районе 1190 долларов, а финансовые гиганты «Oversea-Chinese Banking Corp» и «ABN Amro Group»...

Подведение предварительных итогов деятельности за 2016 г., эффективные бизнес-решения и социальные инициативы – эти и другие темы осветил И.О. Управляющего Тимашевским отделением ПАО Сбербанк Дмитрий Сувора на пресс-конференции, посвященной 175-летию Банка и подведению предварительных итогов 2016 года. Уходящий 2016 год стал для Сбербанка плодотворным. Помимо высоких финансовых показателей в числе достигнутых результатов – продление ипотеки с господдержкой, старт выпуска карт национальной платёжной системы «Мир», новые инструменты снижения рисков для корпоративного сегмента и экспресс-кредитование малого бизнеса, а также проекты по повышению финансовой грамотности населения и акция «175 Добрых дел», которой банк отпраздновал свое 175-летие. В территорию обслуживания Тимашевского отделения ПАО Сбербанк входят 15 районов: Ейский, Щербиновский, Староминской, Павловский, Ленинградский...

Специалисты сети офисов недвижимости «Миэль» проанализировали сделки с привлечением заемных средств и выяснили, под какую ставку осенью 2016 года банки чаще всего выдавали кредит. Оказалось, что почти четвертая часть кредитов для покупки вторичного жилья была выдана под ставку ниже 12%. По итогам сделок «Миэль-Сеть офисов недвижимости» осенью 2016 года больше всего было выдано кредитов под ставку от 12% до 12,99%. В общей структуре ипотечных сделок – почти 41%. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года доля таких сделок выросла более чем в 2 раза (19% осенью 2015 года). Почти в 8 раз выросла доля ипотечных кредитов, выданных под ставку ниже 12%. Осенью 2015 года на них приходилось всего 3%, а осенью 2016 года – уже 24%. На третьем месте кредиты, выданные под ставку от 13% до 13,99% – 29% в структуре ипотечных сделок. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года их доля...

 Выручка компании достигла 7,3 млрд долл. США, что соответствует росту на 4% по опубликованным данным или на 3% при постоянном валютном курсе  Разводненная прибыль на акцию, рассчитанная по принципам GAAP, составила 0,80 долл. США; аналогичный показатель без учета принципов GAAP – 1,12 долл. США  Рост разводненной прибыли на акцию, рассчитанной по принципам GAAP, составил 122%; рост аналогичного показателя, рассчитанного без учета принципов GAAP, – 15% при постоянном валютном курсе  Операционная маржа, рассчитанная по принципам GAAP, повысилась на 50 базисных пунктов; операционная маржа, рассчитанная без учета принципов GAAP, выросла на 150 базисных пунктов Компания Medtronic plc (NYSE: MDT) опубликовала результаты второго квартала 2017 финансового года, который завершился 28 октября 2016 г. Совокупная выручка компании во втором квартале составила 7,345...

Несмотря на колебания цен на золото, эксперты убеждены в стабильности этого драгметалла. Исходя из данных за прошлую неделю, покупка золота крайне актуальна. Почему профессионалы считают, что золото – это самый правильный актив-убежище? Несмотря на легкий спад в конце октября, у золота положительная динамика. Цена за унцию на 22 ноября составила 1218 долларов. «Australia and New Zealand Banking Group», крупный австралийский банк, признает, что золото держит голову высоко и его покупка поддерживает рынок. - Золото По мнению технического аналитика агентства Рейтерс Ванг Тао, ближайшие уровни сопротивления составят 1222 - 1235 долларов. По мнению LBMA (Лондонской ассоциации участников рынка драгоценных металлов), нынешняя ситуация на рынке драгметаллов – это верный признак выхода из летнего кризиса, вызванного референдумом в Великобритании. - Потребитель выбирает физическое золото Господин...

Ипотека – самый долгосрочный продукт в розничном кредитовании. При среднем сроке выдачи 15 лет, заемщики погашают его за 7 лет. За это время многое может поменяться, и не только в жизни клиента. Бывает, что в небытие уходят и сами кредиторы. Как справиться с этой «потерей» заемщику, изучили эксперты компании «Метриум Групп». С 2012 года по рынку недвижимости ходят слухи о том, что совсем скоро в России из почти 1000 банков останется 80-100 кредитных организаций. Насколько эту информацию считать достоверной, каждый решает сам. Цифры говорят следующее: за прошедшие четыре года количество банков сократилось на 25%, то есть на 245 штук. «Однако не во всех случаях это было связано с нарушением законодательства, некоторые кредитные организации прекратили существование в результате слияния с более крупными игроками или в рамках объединения нескольких небольших компаний в одну для увеличения...

Аналитическая служба АО «Городская сберегательная касса» подготовила ежемесячный отчет о ситуации на финансовых рынках в октябре 2016 года. В отчете исследуется доходность инструментов, доступных частному инвестору. Как и в предыдущие месяцы, основное внимание на финансовых рынках было приковано к динамике котировок сырой нефти на международном рынке. После достигнутого странами ОПЕК соглашения о сокращении добычи, цена нефти марки Брент в октябре поднималась до максимальных в этом году значений (52.92 доллара за барель), но задержалась на уровнях выше 50 долларов совсем ненадолго, вернувшись к концу месяца на позиции начала октября. Подорожавшая нефть снова оказала поддержку национальной валюте. Котировки доллара снизились по отношению к рублю на 0.79%, котировки евро понилизись сильнее, на 3.17% на фоне ожиданий повышения процентной ставки ФРС США. С начала года рубль укрепился к...

По состоянию на 21 октября в Магаданском региональном филиале Россельхозбанка открыто свыше 200 счетов по вкладу «Золотой», объем привлеченных средств по данной программе составил 744 млн рублей, увеличившись с начала года в 2,5 раза. За девять месяцев текущего года в филиале Банка было открыто 156 таких вкладов на общую сумму более 450 млн рублей, что на 210% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Вклад «Золотой» имеет самую высокую процентную ставку среди депозитных программ Банка для физических лиц. Данный депозит может быть открыт любым удобным для клиента способом: посредством банкомата, системы дистанционного банковского обслуживания «Клиент-банк», а также в ближайшем отделении регионального филиала Банка. Вклад можно оформить как в рублях, так и в иностранных валютах. Кроме того, по желанию клиента дополнительно может быть предоставлена карта тарифного плана «Амурский...

В 2016 году Platinum Bank направил более 220 млн грн в счет погашения стабилизационного кредита НБУ. В сентябре 2016 года банк погасил свыше 30 млн грн, из которых более 25 млн грн составило погашение основной суммы долга. Выплаты осуществляются с опережением планового графика оплаты. Обязательства Platinum Bank перед НБУ в размере 640 млн грн возникли в период нестабильной экономической ситуации в стране 2014-2015 гг. По состоянию на октябрь 2016 года остаток задолженности составляет 317 млн грн. Информация о привлечении банком в августе 2016 года кредита рефинансирования НБУ в сумме 785 млн грн, которую распространяют отдельные журналисты, не соответствует действительности и является частью информационной кампании по дестабилизации банка. На протяжении 2016 года средства от НБУ не привлекались.

В рейтингах российских банков, подготовленных информационным порталом Banki.ru по данным на октябрь 2016 года, «АктивКапитал Банк» улучшил свои позиции по сравнению с аналогичными рейтингами на начало этого года. Существенная динамика за 9 месяцев наблюдается по активам нетто – 136 место (+19 пунктов). По кредитному портфелю Банк поднялся на 20 пунктов и вошел в ТОП-100 (98 место). По капиталу Банк занял 128 место (+8 пунктов), по вкладам физических лиц - 81 место (+14 пунктов). Среди банков Самарской области «АктивКапитал Банк» по состоянию на октябрь 2016 года занимает 1 место по вкладам физических лиц, 2 место по капиталу и по кредитному портфелю, 3 место по активам нетто.

Уровень текущей долговой нагрузки* среднего российского заемщика за последние полгода снизился на 4,42 процентных пункта. Об этом свидетельствуют данные Национального бюро кредитных историй (НБКИ), основанные на информации от 3900 тысяч российских кредиторов (банки, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы). Так, на 01.10.2016 года текущая долговая нагрузка (отношение ежемесячных платежей по всем кредитам к ежемесячному доходу или PTI - payment to income) среднего российского заемщика составила 22,71%, в то время, как еще в начале апреля 2016 года она была на уровне 27,13%. Необходимо также отметить, что текущая долговая нагрузка за упомянутый период снизилась для всех категорий заемщиков (Диаграмма 1). Самое большое снижение данного показателя было зафиксировано в сегменте заемщиков со средними доходами (-5,56 п.п.). Долговая нагрузка заемщиков с наибольшими...

По итогам 3 квартала совокупный кредитный портфель ПАО «АК Банк» вырос и на 1 октября 2016 года составил 21,2 млрд рублей. В основном прирост произошел за счет сделок в корпоративном сегменте - объем кредитов, выданных юридическим лицам, увеличился на 1,1 млрд рублей. В числе крупных сделок за отчетный период - предоставление кредитных линий АО «Возрождение» (на 6 месяцев), ОАО «Сызранский мясокомбинат» (на 8 месяцев), ООО ПП «Нефтегазмаш» (на 12 месяцев). Цель финансирования - пополнение оборотных средств предприятий. В рейтинге российских банков по кредитному портфелю, подготовленном информационным порталом Banki.ru по данным на октябрь 2016 года, «АктивКапитал Банк» вошел в ТОП-100 (98 место), поднявшись с начала года на 20 пунктов. Публичное акционерное общество «АктивКапитал Банк» (ПАО «АК Банк») основано в 1994 году. Головной офис находится в Самаре. Структурные подразделения...

Одним из достоинств компаний альтернативного кредитования является удобство расчетов: получить и погасить займы можно онлайн и офлайн - наличными, банковским переводом, электронными деньгами. Какими из них предпочитают пользоваться клиенты сервисов онлайн-кредитования, показало исследование лидера рынка компании MoneyMan. В исследовании приняли участие более 30 тыс. человек в возрасте от 18 до 70 лет. Оказалось, что большинство из них предпочитают рассчитываться по займам с помощью банковской карты. Как расплачиваются клиенты онлайн-кредитования Компания MoneyMan предлагает погашать кредиты как безналичными средствами, так и наличностью. Первые включают переводы с банковских карт, электронных кошельков, с банковского счета и даже со счета мобильного телефона. Наличными займы оплачивают в терминалах, которые находятся в магазинах связи, торговых сетях, а также через системы денежных...

С начала текущего года Орловский филиал Россельхозбанка выпустил 18,5 тыс. платежных карт, что на 20% превышает показатель за аналогичный период прошлого года. Особой популярностью среди розничных клиентов Банка пользуются карты тарифного плана «Пенсионный», по условиям которого на остаток денежных средств на счете начисляется дополнительный доход в размере 7% годовых. В 2016 году преимущества данного продукта оценили порядка 6 тысяч жителей региона. Более 5 тысяч карт выпущено в рамках «зарплатных» проектов. В сегменте юридических лиц востребованы корпоративные банковские карты: их использует каждая шестая организация из числа находящихся на обслуживании в филиале Банка. Всего с начала года Орловским филиалом эмитировано более 500 корпоративных карт. «В сентябре Банк запустил для держателей платежных карт программу лояльности «Урожай». По ее условиям, владельцы карт Россельхозбанка...

Аналитики ожидают к концу 2016 года ослабление рубля до уровня 70-71 рубль за доллар и связывают это как с необходимостью регулирования дефицита бюджета РФ, так и с сезонным исчезновением с прилавков дешевых овощей. К началу осени 2016 г. рубль подошел в стабильном состоянии, и вообще в последние полгода доллар и рубль находились в довольно устойчивом коридоре с нижней границей 63,5 руб/долл и верхней границей — 67 руб/долл. - Дефицит бюджета РФ на текущий момент составляет порядка 4,2% ВВП при запланированном на текущий год уровне 3% ВВП. С начала года Резервный фонд, средства из которого Минфин использует для регулирования дефицита бюджета, потерял порядка 380 млрд. руб. из-за укрепления рубля, - поясняет первую предпосылку ослабления рубля старший аналитик компании «Альпари» Анна Бодрова. По словам эксперта, у кабинета министров совместно с Центробанком остается всего 3 месяца для...

Аналитический центр НАФИ (Национальное агентство финансовых исследований) подготовил рэнкинги по основным показателям развития банковского бизнеса на 1 августа 2016 года. По всем этим показателям СДМ-Банк входит в сотню крупнейших российских банков. Так, согласно рэнкингу НАФИ СДМ-Банк занимает 100 место в топ-100 банков по размеру активов. На 1 августа 2016 года активы банка составили 48 млрд 748 млн рублей. Банк также занимает 90 место в топ-100 банков по размеру портфеля кредитов физическим лицам. На 1 августа 2016 года кредитный портфель физлиц СДМ-Банка составил 1 млрд 537,7 млн рублей. При этом уровень просроченной задолженности по кредитам физдиц составляет 3,8%, что является одним из самых низких показателей среди участников рэнкинга. Портфель юридических лиц СДМ-Банка на 1 августа составил 17 млрд 589 млн рублей, по данному показателю банк занимает 89 место. По размеру...

В фокусе – ситуация на рынке нефти, а также монетарная политика мировых ЦБ. Brent торгуется в районе $46,8, прибавляя около 2%. Согласно представленным накануне данным API, запасы сырой нефти в США сократились на 7,49 млн барр., тогда как оценки аналитиков были в пользу роста на 3,4 млн барр (оценка Reuters). Также участники рынка рассчитывают на соглашение между нефтедобывающими странами в ходе встречи в Алжире. В среду свой монетарный вердикт по итогам заседания представил Банк Японии, подогрев тем самым рисковые активы. Регулятор сохранил ставку по избыточным резервам на уровне минус 0,1% - в рамках ожиданий рынка. При этом Центробанк отказался от таргетирования денежной базы, фокусируясь на кривой доходности, может прибегнуть к увеличению денежной базы в будущем. Целью регулятора является достижение 2% порога по инфляции. Учитывая ослабление макропоказателей в США, ожидать...

В настоящее время самые ответственные заемщики – это пенсионеры и люди в возрасте около 40 лет. Просрочка по кредитам у них в среднем в два раза ниже, чем в целом по сектору. По этой причине банки, которые все более трепетно относятся к оценке кредитных рисков, стали охотнее кредитовать пенсионеров. В целом же портрет идеального заемщика в сравнении с периодом кредитного бума 2012-2013 годов не изменился. Возраст 28-35 лет, доход от 50 000 рублей. Считается, что в этом возрасте заемщик решил свои самые важные профессиональные вопросы: получил образование, накопил опыт работы и квалификацию, которые позволяют ему иметь постоянную работу и в случае потери работы, оперативно устроиться в другой компании. Это можно оценить, когда человек работает продолжительное время. Когда человеку 19 лет, он в это время либо работает пару лет, либо еще учится, в обоих случаях оценить способность его...

За август кредитный портфель ПАО «АК Банк» вырос на 492 млн рублей и на 1 сентября 2016 года составил 20,6 млрд рублей. В рейтинге российских банков по кредитному портфелю, подготовленном информационным порталом Banki.ru по данным на сентябрь 2016 года, «АктивКапитал Банк» поднялся за месяц на 1 п.п. и занял 103 место. Более 85% совокупного кредитного портфеля Банка приходится на корпоративный сегмент. В августе с юридическими лицами были заключены 26 новых кредитных договоров, по новым и действующим договорам выданы кредиты на общую сумму 1,8 млрд рублей. Публичное акционерное общество «АктивКапитал Банк» (ПАО «АК Банк») основано в 1994 году. Головной офис находится в Самаре. Структурные подразделения Банка представлены в 17 городах России, в том числе в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Ростове-на-Дону, Иркутске, Перми, Саратове. Рейтинговым агентством RAEX (Эксперт РА)...

С начала 2016 года в Магаданском филиале открыто свыше 2 тысяч вкладов на сумму более 1 млрд рублей, что почти в 2 раза больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. По состоянию на 8 сентября текущего года общий объем вкладов физических лиц составил порядка 3 млрд рублей, всего в Магаданском филиале открыто свыше 18 тысяч вкладов. Значительную долю в объёме привлеченных средств занимает депозит «Пенсионный плюс», на долю которого приходится более 40% от общего объема размещенных денежных средств. Количество счетов по вкладу «Пенсионный Плюс» в Магаданском филиале Россельхозбанка превысило 3 тыс. При этом за восемь месяцев текущего года открыто более 300 таких депозитов на сумму свыше 230 млн рублей. Также популярностью у клиентов филиала пользуется депозит «Золотой», его доля составляет 25% от общего объема размещенных денежных средств. «Депозитные продукты Россельхозбанка...

Председатель совета директоров АО "Банк "ПСКБ" Владимир Прибыткин о преимуществах расчета в юанях по сравнению с расчетами в долларах. Интерес петербургских компаний к расчетам в китайских юанях наблюдается уже не первый год. Растущие потребности внешнеэкономической деятельности, развитие биржевого рынка "юань / рубль", а также активный интерес со стороны клиентов побудили нас в 2010 году открыть корреспондентский счет в китайских юанях в российской "дочке" Банка Китая — АКБ "Бэнк оф Чайна" (АО), ранее — АКБ "Банк Китая" (ЭЛОС). К концу 2010 года уже несколько компаний открыли расчетные счета в юанях, но первые операции клиентов начались только в 2011 году. Среди клиентов, которые первыми начали активно проводить расчеты, были поставщики фармацевтической продукции, в дальнейшем к ним добавились поставщики сантехники и канцелярских товаров. В 2011 году оборот составил 6 млн. юаней в...

За все время работы Магаданского филиала более 3 тысяч жителей области воспользовались потребительскими кредитами Россельхозбанка. Общий объем выданных займов составил порядка 1 млрд рублей. С начала 2016 года Магаданский филиал Россельхозбанка предоставил жителям региона более 300 потребительских кредитов на сумму 100 млн рублей, что в 4 раза больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. В структуре общего розничного кредитного портфеля Магаданского филиала доля потребительских кредитов стабильно растёт и в настоящий момент составляет ¬¬31%. Особый интерес у жителей области вызывают также кредитные карты «Карта Хозяина» с функцией Cash Back. Количество эмитированных карт с моменты запуска продукта достигло более 300 штук. Преимуществами данного продукта являются: бесплатное обслуживание в течение первого года, льготный период кредитования, возврат до 5% от суммы операции...

Информационная группа Finam.ru (входит в состав инвестиционного холдинга «Финам») провела онлайн-конференцию «Российская экономика: августовские тревоги». Её участники уверены, что дефолт России не грозит, но экономика страны далека от выхода из рецессии. В августе 1998 года Россия объявила дефолт по долговым обязательствам. В годовщину этого события Банк России заявил, что повторение дефолта в России невозможно. Сейчас, по мнению экспертов ЦБ, российская экономика более устойчива к внешним шокам, в том числе благодаря низкому уровню госдолга, наличию резервов и гибкому валютному курсу. Тем не менее, в настоящее время экономика РФ, пережившая очередное серьезное падение цен на нефть и привыкающая жить в условиях санкций, находится в рецессии, выход из которой, согласно прогнозам ЦБ, может состояться в III квартале этого года. Пока же, по предварительной оценке Росстата, в первом...

Согласно отчету Международного рейтингового агентства Standard & Poor’s от 27 июля 2016 года прогноз по рейтингам АО «МСП Банк» пересмотрен с «негативного» на «стабильный», а также подтвержден долгосрочный кредитный рейтинг Банка по обязательствам в национальной и иностранной валютах (ВВ-). Пересмотр прогноза по рейтингам отражает мнение агентства о том, что структура АО «Корпорация МСП» и процедуры её взаимодействия с АО «МСП Банк» были определены и закреплены на законодательном уровне. По мнению S&P, рейтинги МСП Банка определяются важной ролью Банка в реализации государственной политики в области поддержки малого и среднего предпринимательства, прочными связями с Правительством РФ, а также сильными показателями капитализации Банка. По мнению Агентства существует высокая доля вероятности предоставления Банку поддержки посредством вливаний в капитал, а также предоставления...

С начала текущего года Банк предоставил жителям региона более 440 кредитов по продукту «Пенсионный», на сумму порядка 120 млн рублей. Прирост за аналогичный период прошлого года составил 84%. Кредитный портфель физических лиц составил 990 млн рублей, из них кредиты лицам пенсионного возраста составили свыше 200 млн рублей. «Люди пенсионного возраста активно пользуются финансовыми услугами Россельхозбанка. Магаданский филиал банка предлагает наиболее выгодные условия, постоянно разрабатывая специальные предложения», – отметил заместитель директора Магаданского филиала Людмила Терских. На сегодняшний день в Банке действуют специальные условия кредитования для лиц пенсионного возраста. Особенностью таких займов является возможность получения кредитов на неотложные нужды без предоставления обеспечения и подтверждения целевого использования средств. Кредит могут оформить граждане РФ в...

По состоянию на 1 августа 2016 года Мордовский филиал Россельхозбанка оказал кредитную поддержку предприятиям сегмента малого и микробизнеса республики в размере 970 млн.рублей. Финансовые средства были направлены на проведение сезонных работ и текущие цели предприятий. Кредитные программы Россельхозбанка учитывают реальные потребности малых предприятий различных отраслей экономики. Широкий выбор предложений Банка позволяет предпринимателям привлекать средства для финансирования всех этапов производства, переработки и реализации продукции, а также для расширения и модернизации бизнеса. Наиболее популярными являются целевые кредитные программы на покупку техники и объектов коммерческой недвижимости под их залог. «Мы готовы предложить бизнесменам многообразие как кредитных, так и депозитных продуктов, а также премиальное банковское обслуживание. Так, до 31 августа 2016 года открытие...

За 7 месяцев 2016 года Ярославский филиал Россельхозбанка выдал на развитие малого и микробизнеса региона свыше 850 млн рублей, что на 16% больше, чем за аналогичный период прошлого года. На начало августа объем кредитного портфеля филиала по данному направлению превысил 1,8 млрд рублей, количество клиентов сегмента малого и микробизнеса составляет более 1800 организаций Ярославля и области. «Филиал тесно взаимодействует с представителями малого и микробизнеса, предлагая корпоративным клиентам широкую линейку кредитных продуктов: залоговые и беззалоговые кредиты, займы на инвестиционные цели и пополнение оборотного капитала, а также на приобретение транспорта и коммерческой недвижимости. Филиал постоянно совершенствует условия кредитования, сокращая сроки рассмотрения заявок и снижая требования к пакету документов», – сказал директор Ярославского филиала АО «Россельхозбанк» Олег...

По итогам 1 полугодия 2016 года объем депозитного портфеля населения Костромского регионального филиала АО «Россельхозбанк» составил более 3,2 млрд рублей, увеличившись с начала года на 11%. Жители Костромской области все чаще выбирают вклады Россельхозбанка для обеспечения сохранности и преумножения своих сбережений. Наиболее востребован у костромичей продукт «Пенсионный Плюс», отличающийся высокими процентными ставками, а также возможностями зачисления пенсии во вклад и осуществления расходных операций. На долю пенсионных вкладов приходится 44% портфеля депозитов физических лиц филиала. На втором месте – продукт «Классический», доля которого составляет 24%. На сегодняшний день в Костромском региональном филиале открыто более 16 тысяч вкладов физических лиц. «Рост депозитного портфеля – это показатель доверия жителей региона к надежному государственному Банку, – прокомментировал...

На 1 июля 2016 года порядка 54 000 тысяч человек доверили свои сбережения Волгоградскому филиалу Россельхозбанка. Только в текущем году физическими лицами открыто 8641 депозита на сумму 4,1 млрд рублей. Наибольшей популярностью у населения пользуются депозиты «Классический» и «Пенсионный». При этом не менее востребованными остаются и сезонные предложения. Так, с 20 июля по 19 октября 2016 года действует вклад «Горячая пора». Депозит открывается на сумму от 3000 рублей на срок до 540 дней. Основным преимуществом продукта является растущая в течение срока действия вклада процентная ставка до 11,5% годовых, а также возможность его досрочного закрытия на льготных условиях. - В текущем году Россельхозбанку удалось значительно укрепить свои позиции на финансовом рынке региона. Спрос на депозитные продукты Банка обусловлен привлекательными условиями, которые отвечают основным требованиям...

У клиентов Костромского филиала Россельхозбанка пользуются спросом альтернативные инструменты сбережений денежных средств: инвестиции в драгоценные металлы и приобретение инвестиционных монет. Так, в текущем году филиал реализовал свыше 338 золотые и серебряные инвестиционные монеты с изображением Георгия Победоносца. Также популярны среди жителей региона обезличенные металлические счета (ОМС). Открыв такой счет, клиенты Банка могут управлять доходом, выбрав подходящий момент для выгодной покупки либо продажи металла в зависимости от его текущих котировок. Золото традиционно является самым востребованным металлом, от общего количества ОМС его объем составляет 66,5%. Кроме того, в филиале открыто 50 обезличенных металлических счетов в серебре и палладии. По состоянию на 7 июля 2016 года остатки на обезличенных металлических счетах клиентов региональном филиале Банка превышают 40 млн...

За первое полугодие 2016 года Красноярский региональный филиал АО «Россельхозбанк» увеличил количество банковских карт, выданных на территории Красноярского края, более чем на 35%. Так на начало 2016 в обращении находилось около 2300 кредитных карт Россельхозбанка, на 1 июля 2016 года эта цифра увеличилась на 1300 единиц и достигла 3600 штук. Такая динамика стала возможной благодаря широкой сети размещения банкоматов на территории Красноярского края, на данный момент в крае работает 53 банкомата и 29 ИПТ АО «Россельхозбанк». С 1 июля 2016 года Россельхозбанк объединил банкоматную сеть с АО «Райффайзенбанк» и ПАО «Росбанк». Ранее Банк объединил сеть банкоматов с Промсвязьбанком и Альфа-Банком. В настоящее время «Россельхозбанк» представляет широкую линейку карточных продуктов: Дебетовые карты («Амурский тигр», «Зарплатная», «Персональная», «Сервисная», «Капитал», «Пенсионная») и...

За отчетный период наблюдался стабильный рост пассивного портфеля, как в розничном, так и в корпоративном сегменте. Общий объем привлеченных средств клиентов в Красноярском филиале превысил 10 млрд рублей, увеличившись с начала года на 11%. Средства на счетах физических лиц выросли на 11%, достигнув показателя - 6,7 млрд рублей. Объем пассивного портфеля юридических лиц превысил 3,5 млрд. рублей, увеличившись с начала года более чем на 10%. Значительное внимание Банк уделяет финансированию сезонных работ (СР) в регионе. На эти цели Красноярский филиал в первом полугодии 2016 года предоставил аграриям более 400 млн рублей. Заемными средствами по программам кредитования на СР воспользовались 19 сельхозпредприятий Красноярского края. «В первом полугодии 2016 года филиал показал положительную динамику. Мы продолжим работу по предоставлению качественных финансовых услуг жителям края...

«Ренессанс Кредит», один из лидеров в области потребительского кредитования в России, подвел итоги развития POS-бизнеса в первом полугодии 2016. В период с января по июнь портфель целевых кредитов банка увеличился на 8,8% – до 18,3 млрд рублей. В то же самое время рынок POS-кредитов в целом продемонстрировал обратную динамику и за аналогичный период сократился почти на 10%*. Доля «Ренессанс Кредит» на рынке целевого кредитования выросла до 10,5%. За первые шесть месяцев 2016 банк предоставил клиентам 15,3 млрд руб. целевых займов, что равно 12,7% от общерыночного результата за указанный период. При этом в первом квартале выдачи составили 7,2 млрд руб., а во втором – 8,1 млрд руб. По объему выданных за январь-июнь 2016 POS-займов «Ренессанс Кредит» занимает третью позицию среди ведущих игроков сегмента. Количество точек продаж, где клиентам доступны POS-кредиты банка, увеличилось в...