Аналитика.
Просмотров всего: 8199; сегодня: 4.
В 2024 году выявлено 9 тыс. финансовых пирамид и других нелегалов
В 2024 году количество субъектов с признаками нелегальной деятельности, выявленных Банком России, выросло по сравнению с предыдущим годом почти в 1,6 раза. Это более 5 тыс. финансовых пирамид, почти 2 тыс. нелегальных профучастников рынка ценных бумаг и 1,5 тыс. черных кредиторов.
Число нелегалов увеличилось прежде всего за счет активно создаваемых пирамидальных интернет-проектов и недобросовестных инвестиционных предложений. Псевдоинвестиционные схемы — одна из тенденций последних лет. Многие пирамиды и псевдоброкеры убеждают людей вкладываться в криптопроекты и выгодную покупку акций. Чаще всего мошенники привлекают клиентов через социальные сети и персональные консультации в телеграм-каналах, но стали возвращаться и схемы с холодными обзвонами.
В 2024 году Банк России выявил 9027 субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и других) с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид. Это почти в 1,6 раза больше, чем годом ранее.
Такая динамика объясняется несколькими факторами. Устойчивый тренд последних лет — финансовые пирамиды и псевдоброкеры, которые в основном работают в виде интернет-проектов, в том числе в социальных сетях и мессенджере Телеграм. С одной стороны, оперативный мониторинг Интернета позволяет выявлять мошеннические ресурсы на начальном этапе, до их индексации поисковыми системами, и направлять на блокировку по инициативе Банка России. Большинство таких схем не успевают «раскрутиться» и собрать значительные средства. С другой стороны, из-за простоты масштабирования схожих интернет-проектов, их анонимности, в том числе за счет использования криптовалют, мошенники создают новые схемы. Это объясняет рост количества выявляемых субъектов с признаками нелегальной деятельности.
Еще одна тенденция последних лет — появление большого количества недобросовестных инвестиционных предложений. Ограничить распространение таких псевдоинвестиционных схем поможет подготовленный при участии Банка России закон. Он запрещает организациям, не поднадзорным Банку России и не регулируемым законодательно, а также их посредникам публично привлекать средства граждан в качестве инвестиций. За незаконное привлечение инвестиций физических лиц установлены штрафы до 1 млн рублей.
Субъекты с признаками нелегальной деятельности
| 2023 год | 2024 год | |
|---|---|---|
| Всего | 5 735 | 9 027 ↑ |
| Финансовые пирамиды | 2 944 | 5 510 ↑ |
| Нелегальные кредиторы* | 1 884 | 1 531 ↓ |
| Нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг | 862 | 1 936 ↑ |
| Иное | 45 | 50 ↑ |
* Лица, в деятельности которых имеются признаки осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов/займов, не имеющие права на ее осуществление.
Лица, в деятельности которых имеются признаки предоставления на территории Российской Федерации финансовых услуг, определенных Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», без наличия соответствующего разрешения (лицензии) Банка России.
Нелегальные операторы инвестиционных платформ, нелегальные участники страхового рынка.
Субъекты с признаками финансовой пирамиды
| 2023 год | 2024 год | |
|---|---|---|
| Интернет-проекты | 2 886 | 5 457 ↑ |
| Общества с ограниченной ответственностью | 15 | 16 ↑ |
| Потребительские кооперативы | 16 | 4 ↓ |
| Иные формы* | 27 | 33 ↑ |
| Всего выявлено | 2 994 | 5 510 ↑ |
* Акционерные общества, физические лица, индивидуальные предприниматели и так далее.
5510 субъектов с признаками финансовой пирамиды выявил Банк России в 2024 году.
Субъектов с признаками финансовых пирамид выявлено в 1,9 раза больше, чем годом ранее.
Увеличилось количество пирамидальных схем с псевдоинвестиционными предложениями, которые публично привлекают средства в сомнительные проекты, обещая гарантированный доход.
Классические пирамиды сохранились, и даже вернулась практика проводить презентации, обзванивать потенциальных клиентов, приглашать их в офис. Однако самыми популярными остаются схемы с упоминанием криптовалют. Причем их организаторы действуют не только в Интернете, но и офлайн. Помимо предложений инвестировать в перспективные криптопроекты, мошенники используют криптовалюту, чтобы привлекать средства. В 2023 году взносы в криптовалютах принимали 50% пирамидальных проектов, в 2024 году — 77%.
В то же время снизилась популярность пирамидальных схем в форме экономических игр с псевдоинвестиционной составляющей. В 2023 году было выявлено 529 таких нелегальных проектов, в 2024 году — 379.
Почти 20% проектов с признаками финансовых пирамид имели более двух интернет-ресурсов. Сайты и страницы в соцсетях создаются массово, с шаблонным оформлением, меняются только названия используемых брендов и компаний. Для привлечения клиентов также активно используются телеграм-каналы. В 2024 году было выявлено более 1300 таких ресурсов, в 2023 году — 1200. Использование для раскрутки проектов страниц в соцсетях стало менее популярным — 690 страниц было выявлено в 2024 году, 1200 — в 2023 году.
Субъекты с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг
1936 субъектов с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг выявил Банк России в 2024 году. Это в 2,2 раза больше, чем годом ранее.
После кратковременного снижения активности нелегальных форекс-дилеров, что объяснялось сложностями при трансграничных платежах у компаний с иностранной «пропиской», в 2024 году вновь резко увеличилось количество предложений от них. Теперь организаторы схем предлагают клиентам использовать криптовалюту, чтобы пополнять счета в личных кабинетах и приобретать акции. Для этого они настоятельно рекомендуют якобы проверенных продавцов криптовалют или гарантируют возможность проведения расчетов через иностранные платежные сервисы.
Самой «востребованной» услугой, которую рекламировали нелегальные проекты, была возможность торговли на криптовалютных биржах и иностранном форекс-рынке. Мошенники по-прежнему используют легенду о наличии у компании лицензии иностранного регулятора, гарантируют выгодную покупку ценных бумаг и предлагают торговлю с огромным кредитным плечом.
Для участия в торгах иностранными инструментами и криптовалютой потенциальных клиентов активно привлекают через социальные сети и персональные к